《货币金融学》【贸大公开课】课程目录

货币金融学 - 课程介绍视频：对《货币金融学》这门课程进行总体介绍，阐述课程的重要性、学习目标、大致涵盖的内容范围以及学习本课程对理解金融领域知识的帮助，让学习者对后续的学习内容有初步认知与整体规划。

1.1 货币的概念：详细剖析货币的定义，从不同角度阐述货币究竟是什么，厘清货币与日常生活中相关概念的差异，揭示货币的本质特征，为深入理解货币相关知识奠定基础。

1.2 货币的职能：讲解货币在经济活动中承担的价值尺度职能，即如何衡量其他商品和服务的价值；流通手段职能，怎样在商品交换中充当媒介；价值储蓄职能，作为财富储存的方式；以及支付手段职能，用于清偿债务、支付赋税等，全面展现货币在经济体系中的作用。

1.3 货币支付体系的演变：回顾货币支付体系的历史发展进程，从早期的实物货币支付，历经金属货币支付，到纸币支付，再到如今电子支付的兴起，探讨不同阶段货币支付形式的变革原因、特点以及对经济和社会发展产生的影响。

2.1 信用的概述：介绍信用的基本概念，阐述信用在经济活动中的重要性，分析信用产生的根源，探讨信用与货币之间的紧密联系，说明信用如何影响经济运行与资源配置。

2.2.1 信用的基本表现形式（1）：讲解商业信用这一信用形式，介绍其在企业之间商品交易过程中的应用，如赊销、预付货款等，分析商业信用的特点、局限性以及在经济中的作用机制。

2.2.2 信用的基本表现形式（2）和信用工具（1）：介绍银行信用，分析银行作为信用中介在资金融通中的角色与运作方式，与商业信用对比其优势。同时，开始引入信用工具的概念，介绍早期简单信用工具的形式与特点。

2.3 信用工具修改小格式：进一步深入讲解信用工具，包括票据（如汇票、本票、支票）、债券、股票等常见信用工具的详细特征、发行与交易规则，以及它们在金融市场中的作用与风险。

3.1 金融机构的概述：阐释金融机构的定义与内涵，明确金融机构在金融体系中的地位与作用，介绍金融机构的不同类型，分析金融机构体系的构成框架，让学习者对金融机构有初步整体认识。

3.2 金融机构存在的理论基础：探讨金融机构存在的必要性，从降低交易成本、解决信息不对称等方面分析金融机构存在的理论依据，解释金融机构如何促进资金从储蓄者向投资者的有效转移，提升金融市场效率。

3.3 金融机构体系的构成：详细剖析金融机构体系的具体构成，分别介绍中央银行、商业银行、投资银行、保险公司、信托公司等各类金融机构的职能、业务范围、组织形式以及在金融体系中的相互关系与协同作用。

4.1.1 利息与利率：给出利息的定义，探讨利息产生的本质原因，分析利息在经济活动中的意义。同时，介绍利率的概念，讲解利率的不同表示方式、种类划分，以及利率在金融市场中的核心地位。

4.1.2 影响现实利率水平的因素：从宏观经济因素（如经济增长、通货膨胀、货币政策等）、微观经济因素（如企业与个人的资金供求状况、风险偏好等）以及国际经济因素（如国际利率水平、汇率变动等）多个角度，分析影响现实中利率水平波动的各种因素。

4.2.1 利息的计算：讲解利息的计算方法，包括单利计算方式与复利计算方式，通过实例演示不同计算方法在实际金融业务中的应用，让学习者掌握利息计算技能。

4.2.2 现值和现值的基本特征：引入现值的概念，解释现值计算在金融决策中的重要性，分析现值的基本特征，如现值与终值的关系、现值对利率和时间的敏感性等，为后续学习金融资产定价奠定基础。

4.2.3 到期收益率：详细介绍到期收益率的概念，讲解到期收益率的计算方法，分析到期收益率在衡量债券等金融资产投资收益方面的作用，以及如何通过到期收益率进行投资决策。

4.3 利率水平决定理论 修改后：讲解多种利率水平决定理论，如古典利率理论从储蓄与投资角度分析利率决定；凯恩斯的流动性偏好理论基于货币供求分析利率；可贷资金理论综合考虑实物市场与货币市场的资金供求决定利率等，并对各理论进行对比与评价。

4.4.1 风险结构理论：分析利率的风险结构，探讨在相同期限下，不同金融工具利率存在差异的原因，主要从违约风险、流动性风险、税收因素等方面解释利率风险结构的形成机制。

4.4.2 利率的期限结构 - 纯粹预期假说：介绍利率期限结构中的纯粹预期假说，该假说认为长期利率是由市场对未来短期利率的预期决定的，通过图形与公式等方式阐述其原理与应用。

4.4.3 利率的期限结构 - 市场分割假说：讲解市场分割假说，该理论认为不同期限的债券市场是相互分割的，各自的利率由本市场的供求关系决定，分析市场分割的原因以及对利率期限结构的影响。

4.4.4 利率的期限结构 - 流动性升水假说：介绍流动性升水假说，该假说综合考虑了预期因素与流动性因素对利率期限结构的影响，说明投资者对不同期限债券的流动性偏好如何导致利率期限结构呈现特定形态。

5.1 金融市场概述：定义金融市场，从广义和狭义角度进行解释，介绍金融市场的构成要素，如交易主体、交易对象、交易价格等。分析金融市场的特征，阐述直接融资与间接融资的概念、特点及在金融市场中的地位与作用。

5.2 货币市场：讲解货币市场的定义与特点，介绍货币市场的主要子市场，如同业拆借市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、回购市场等，分析各子市场的交易机制、参与者与功能作用。

5.3 国库券市场、大额存单市场和回购市场：对国库券市场，介绍国库券的发行目的、发行方式、交易特点与收益情况；对大额存单市场，讲解大额存单的定义、发行规则、市场交易情况；对回购市场，分析回购交易的原理、操作方式以及在短期资金融通中的重要作用。

5.4.1 资本市场 - 一级市场：介绍资本市场的概念与特点，重点讲解一级市场的定义、功能与特点，分析证券发行制度（如注册制、核准制等）以及证券发行方式（公募发行、私募发行等）。

5.4.2 二级市场：讲解二级市场的定义、功能与构成，分析证券交易所市场与场外交易市场的组织形式、交易规则、特点以及相互关系，介绍二级市场对证券流通与价格发现的重要作用。

5.4.3 证券交易方式：介绍常见的证券交易方式，如现货交易、期货交易、期权交易、信用交易等，分析每种交易方式的交易规则、风险特征以及在金融市场中的应用。

6.1 金融衍生工具概述：介绍金融衍生工具的定义与基本特征，如杠杆性、虚拟性、高风险性等，讲解金融衍生工具的分类方式，如按照基础资产分类、按照交易形式分类等，分析金融衍生工具在金融市场中的作用与发展趋势。

6.2.1 金融衍生工具的种类 -- 远期合约：详细介绍远期合约，包括远期合约的定义、构成要素、交易特点、交易流程，分析远期合约在套期保值与投机方面的应用，以及存在的风险与局限性。

6.2.2 金融衍生工具的种类 -- 期货合约：讲解期货合约的概念、特点与交易规则，与远期合约对比分析其差异，介绍期货市场的功能（套期保值、价格发现、投机等），分析我国金融期货市场的发展现状与主要品种。

6.2.3 金融衍生工具的种类 -- 期权合约：介绍期权合约的定义、分类（看涨期权、看跌期权等）、交易特点与盈亏状况分析，讲解期权交易的策略与应用，分析期权市场在风险管理与金融创新方面的作用。

6.2.4 金融衍生工具的种类 -- 互换：讲解互换交易的概念，包括利率互换、货币互换等常见互换形式的原理、交易流程与收益分析，介绍互换交易在降低融资成本、管理资产负债结构等方面的应用。

6.2.5 金融衍生工具的种类 -- 信用衍生产品：介绍信用衍生产品的定义与特点，如信用违约互换（CDS）等常见信用衍生产品的运作机制，分析信用衍生产品在转移和分散信用风险方面的作用，以及在金融市场中引发的风险问题与监管挑战。

6.3 风险与收益：分析金融衍生工具交易中的风险与收益关系，讲解如何评估金融衍生工具投资的风险（市场风险、信用风险、操作风险等），介绍风险度量方法与风险管理策略，帮助学习者树立正确的风险收益观念。

7.1.1 银行业的起源和发展：回顾银行业的起源，介绍早期银行业的发展形态，分析银行业在不同历史时期的演变过程与推动因素，探讨现代银行业的发展趋势与面临的挑战。

7.1.2 商业银行的组织制度：讲解商业银行的组织制度类型，如单一银行制、总分行制、银行控股公司制、连锁银行制等，分析不同组织制度的特点、优势与局限性，以及对银行业务经营和金融体系的影响。

7.2.1 商业银行的负债业务：介绍商业银行的负债业务，包括存款业务（活期存款、定期存款、储蓄存款等）、借款业务（同业拆借、向中央银行借款、发行金融债券等），分析负债业务对商业银行资金来源的重要性以及业务管理要点。

7.2.2 商业银行的资产业务：讲解商业银行的资产业务，如贷款业务（信用贷款、担保贷款等不同类型贷款）、证券投资业务、现金资产业务等，分析资产业务在商业银行盈利与风险控制方面的作用，介绍资产质量评估与风险管理方法。

7.2.3 商业银行的表外业务：介绍商业银行的表外业务，包括中间业务（支付结算、代收代付、银行卡业务、代理业务、信托业务、租赁业务、咨询顾问业务等）与狭义表外业务（贷款承诺、担保、金融衍生工具交易等），分析表外业务对商业银行收入结构与风险状况的影响。

7.3.1 商业银行的经营管理理论与方法：介绍商业银行经营管理理论的发展历程，从资产管理理论、负债管理理论到资产负债综合管理理论，讲解各理论的核心观点、管理方法与应用场景，分析商业银行经营管理的目标与原则。

7.3.2 负债管理理论：详细讲解负债管理理论，分析该理论产生的背景，阐述其核心思想（通过主动负债来满足银行流动性与盈利性需求），介绍负债管理的方法与工具，以及负债管理理论在实践中的应用效果与潜在风险。

7.3.3 资产负债综合管理理论：介绍资产负债综合管理理论，强调该理论综合考虑资产与负债两方面因素进行银行经营管理的理念，讲解资产负债综合管理的方法与技术（如缺口管理、久期管理等），分析如何通过资产负债综合管理实现商业银行安全性、流动性与盈利性的平衡。

8.1.1 中央银行的产生与发展：回顾中央银行的产生背景，介绍中央银行在不同国家的发展历程，分析中央银行从早期的商业银行演变成为现代金融体系核心的过程与推动因素。

8.1.2 中央银行的组织制度及类型：讲解中央银行的组织制度类型，如单一式中央银行制度（一元式、二元式）、复合式中央银行制度、准中央银行制度、跨国中央银行制度等，分析不同组织制度的特点、适用范围以及对货币政策实施和金融监管的影响。

8.2 金融监管 -：介绍金融监管的概念、目标与意义，分析金融监管的必要性，讲解金融监管的主要内容（市场准入监管、业务运营监管、市场退出监管等），探讨金融监管的理论基础与发展趋势。

8.3 金融监管的必要性 -：深入分析金融监管的必要性，从防范金融风险、维护金融稳定、保护投资者利益、促进金融市场公平竞争等方面阐述金融监管存在的原因，结合金融市场失灵案例（如银行危机、金融诈骗等）说明金融监管的重要性。

8.4.1 金融监管的主要内容：详细讲解金融监管的具体内容，包括对金融机构资本充足率、流动性、资产质量、风险管理等方面的监管要求，介绍金融监管指标体系与监管方法，分析金融监管在不同金融机构（银行、证券、保险等）中的实施特点。

8.4.2 金融机构的审慎监管：介绍金融机构审慎监管的概念与原则，讲解审慎监管在防范金融风险、确保金融机构稳健运营方面的作用，分析审慎监管工具（如巴塞尔协议对银行资本充足率等方面的要求）的应用与发展。

8.5 金融监管的国际合作：介绍金融监管国际合作的背景与意义，分析国际金融市场一体化趋势下金融风险跨境传播的特点，讲解金融监管国际合作的主要形式（双边合作、多边合作、国际金融组织协调等），探讨金融监管国际合作面临的挑战与发展方向。

9.1 货币需求的含义和货币需求理论：介绍货币需求的含义，分析货币需求与经济活动之间的关系。讲解货币需求理论，包括传统货币数量论（现金交易说、现金余额说）、凯恩斯货币需求理论及其发展（如平方根定律、立方根定律等）、弗里德曼现代货币数量论等，对各理论进行对比与评价。

9.2 现金余额数量论：详细讲解现金余额数量论，介绍剑桥方程式的推导与含义，分析该理论中货币需求与人们财富水平、持有货币的机会成本等因素之间的关系，探讨现金余额数量论在货币需求分析中的地位与局限性。

9.3.1 凯恩斯的流动性偏好货币理论：讲解凯恩斯的流动性偏好货币理论，介绍该理论中货币需求的三个动机（交易动机、预防动机、投机动机），分析货币需求函数的构建，探讨凯恩斯货币需求理论对利率与货币需求关系的独特见解，以及该理论在宏观经济分析中的应用。

9.3.2 鲍莫尔模型：介绍鲍莫尔模型（平方根定律），该模型对凯恩斯交易性货币需求理论进行了发展，分析交易性货币需求与利率、收入等因素之间的数量关系，通过数学推导与图形分析展示模型的结论，探讨鲍莫尔模型在货币需求研究中的创新与意义。

9.3.3 惠伦模型：讲解惠伦模型（立方根定律），该模型对凯恩斯预防性货币需求理论进行拓展，分析预防性货币需求与利率、不确定性等因素之间的关系，通过模型推导与分析说明预防性货币需求的决定机制，探讨惠伦模型在解释现实经济中货币需求行为方面的作用。

9.4 弗里德曼的新货币数量说：介绍弗里德曼的新货币数量说，讲解该理论中货币需求函数的构成与特点，分析货币需求对利率、恒久收入等因素的敏感性，对比弗里德曼货币需求理论与凯恩斯货币需求理论的差异，探讨弗里德曼新货币数量说在货币理论发展中的贡献与影响。

9.5 货币供给：介绍货币供给的概念，分析货币供给层次的划分（M0、M1、M2 等），讲解货币供给过程中的主体（中央银行、商业银行等）及其作用，探讨影响货币供给的因素，包括基础货币、货币乘数等。

9.6 基础货币及其变动：详细讲解基础货币的概念、构成（流通中的现金、商业银行的准备金等），分析基础货币的投放与回笼渠道，探讨影响基础货币变动的因素，如中央银行的货币政策操作（公开市场业务、再贴现政策、法定准备金政策等）、国际收支状况、财政收支状况等。

10.1 通货膨胀的定义及其测量：给出通货膨胀的定义，从物价水平持续上涨的角度分析通货膨胀的内涵，介绍通货膨胀的测量指标（如消费者物价指数 CPI、生产者物价指数 PPI、GDP 平减指数等），讲解各指标的计算方法与应用场景，探讨通货膨胀测量中存在的问题与局限性。

10.2.1 通货膨胀的成因与类型：分析通货膨胀的成因，从需求拉动、成本推动、供求混合推动、结构因素、预期因素等多个角度探讨通货膨胀的产生机制，介绍不同类型通货膨胀（如需求拉动型通货膨胀、成本推动型通货膨胀、结构型通货膨胀等）的特点与表现形式。

10.2.2 结构型通货膨胀：详细讲解结构型通货膨胀，分析经济结构因素（如产业结构、部门结构等）如何导致物价水平的持续上涨，介绍结构型通货膨胀的模型与理论解释，探讨结构型通货膨胀在不同经济发展阶段和产业结构下的表现与应对策略。

10.3.1 通货膨胀的社会经济效应 -：分析通货膨胀对社会经济的影响，从收入分配效应（通货膨胀如何影响不同阶层的收入分配状况）、财富分配效应（对不同资产持有者财富的影响）、产出效应（通货膨胀与经济增长之间的关系）等方面进行探讨，介绍通货膨胀在短期与长期对经济运行的不同影响机制。

10.3.2 经济增长效应 -：进一步深入探讨通货膨胀对经济增长的影响，分析在不同通货膨胀水平下，通货膨胀与经济增长之间的复杂关系，包括适度通货膨胀对经济增长的刺激作用以及恶性通货膨胀对经济增长的阻碍作用，介绍相关理论与实证研究结果。

10.4 通货紧缩：介绍通货紧缩的定义，从物价水平持续下降、货币供应量减少等方面分析通货紧缩的特征，探讨通货紧缩的成因（如需求不足、供给过剩、货币政策因素等），分析通货紧缩对经济的负面影响（