《基金投资理财课》课程简介

本课程围绕基金投资全流程，构建了从 “入门认知” 到 “进阶实操” 的系统化知识体系，旨在帮助零基础投资者破除知识壁垒，掌握科学的基金投资逻辑与实用技巧，逐步形成适配自身的投资策略，最终实现资产的稳健增值。

课程整体分为基金初级课与基金进阶课两大模块，模块内知识点由浅入深、层层递进，既覆盖基础概念认知，也深入实战操作与策略优化，兼顾理论性与实用性，无论是投资新手还是有一定经验的投资者，都能从中获取针对性指导。

一、基金初级课：夯实基础，建立投资逻辑

初级课共 13 节内容，聚焦 “基金入门必备知识” 与 “指数基金核心操作”，帮助投资者解决 “从 0 到 1” 的认知与实操问题，核心目标是让新手快速理解基金本质、掌握基础筛选方法，并精通指数基金这一 “稳健赚钱工具” 的投资全流程。

课程编号 课程主题 核心学习目标

1.1.01 轻松投资，买什么能赚钱 破除 “基金 = 高风险” 误区，明确基金投资的核心逻辑，了解不同需求下的基金选择方向

1.1.02 开扒基金家族 系统梳理基金分类（如股票型、债券型、混合型等），掌握各类基金的风险收益特征与适用场景

1.1.03 基金那么多，要稳定选哪只 学习 “追求稳定性” 的基金筛选标准（如历史回撤、波动率、基金经理风格等），匹配低风险需求

1.1.04 基金那么多，要收益选哪只 掌握 “追求高收益” 的基金筛选维度（如长期收益率、行业赛道、业绩连贯性等），规避短期投机陷阱

1.1.05 收益稳健，打败巴菲特的指数基金 理解指数基金 “被动跟踪指数、低成本、分散风险” 的核心优势，对比主动基金的差异与适用场景

1.1.06 指数基金怎么挑选，三步搞定 掌握指数基金筛选的实操步骤（如选指数类型、选跟踪误差、选费率），避开 “伪指数基金”

1.1.07 指数基金何时买，巧用温度 学习 “市场温度”“估值百分位” 等工具的应用，判断指数基金的合理入场时机，避免高位站岗

1.1.08 指数基金怎么买，定投投资 VS 一次性投资 对比定投（平摊成本、降低风险）与一次性投资（适合低位布局）的优劣，匹配不同市场行情与资金情况

1.1.09 指数基金怎么买，简投法四步走 掌握指数基金投资的标准化流程（如确定标的、制定计划、执行买入、动态跟踪），形成落地方案

进阶课共 13 节内容，在初级课基础上，聚焦 “高阶资产配置”“细分基金类型实操” 与 “实战策略优化”，帮助投资者突破 “单一基金投资” 的局限，通过多元化配置、精准策略，实现 “超越市场平均收益” 的目标，适合有一定基础、希望提升投资能力的学习者。

课程编号 课程主题 核心学习目标

2.1.01 一万块搞定全球资产配置 学习 “全球化分散投资” 的逻辑，掌握用小额资金配置国内外市场（如 A 股、美股、港股）的实操方法，降低单一市场风险

2.1.02 三步认清一只指数 深入剖析指数的编制规则（如成分股选择、权重计算），理解指数背后的行业逻辑与长期趋势，避免 “盲目跟投”

2.1.03 助力超越市场平均收益 - 策略指数 了解策略指数（如红利指数、价值指数、动量指数）的 “增强逻辑”，掌握其筛选标准与适用行情，提升收益潜力

2.1.04 选对行业更赚钱 行业指数 分析不同行业指数（如消费、科技、新能源）的周期特征与驱动因素，学习 “行业轮动” 的基础判断方法，精准布局高景气赛道

2.1.05 投资国外市场 QDII 基金 掌握 QDII 基金（投资海外市场）的特点、申购赎回规则与风险点（如汇率风险、市场时差），合规参与全球投资

2.1.06 预测投资收益 博格公式估值法 学习博格公式（通过股息率、市盈率增长率、市盈率变化率预测收益）的应用，科学评估指数基金的预期收益，辅助决策

2.1.07 指数基金那么多，怎么买才好 针对不同类型指数基金（宽基、行业、策略），制定差异化投资组合，实现 “分散 + 聚焦” 的平衡

2.1.08 一次性搞定所有债券基金 系统梳理债券基金分类（如纯债、一级债基、二级债基），掌握其风险收益特征与筛选方法，适配低风险配置需求

2.1.09 攻守兼备的投资利器 可转债基金 理解可转债 “债底保护 + 股性收益” 的特点，掌握可转债基金的筛选标准与投资时机，作为 “攻守平衡” 的配置工具