- 课时02.成为富人的关键-让钱生钱
- 课时03.什么是财务自由?
- 课时04.不上班.也有钱!
- 课时05.什么资产长期收益率更高?
- 课时06.财富的敌人-通货膨胀
- 课时07.本章课程小结
- 课时08.本章课程作业
- 课时09.基金的概念
- 课时10.我们为什么选择基金?
- 课时11.最常用的三类基金
- 课时12.不同基金的收益与风险
- 课时13.不同基金投资周期
- 课时14.本章课程小结
- 课时15.本章课程作业
- 课时16.股神巴菲特买什么基金?
- 课时17.指数基金是什么?
- 课时19.买指数基金和买股票有什么区别?
- 课时20.投资指数基金,要了解的基础知识
- 课时21.本章课程小结
- 课时22.本章课程作业
- 课时23.常见指数有哪些
- 课时24.上证50指数:专门投资大企业
- 课时25.沪深300指数:专门投资大中型企业
- 课时26.中证500指数:专门投资中小型企业
- 课时27.红利指数:专门投资高分红企业
- 课时28.恒生指数:专门投资香港上市大型企业
- 课时29.H股指数:专门投资香港上市内地企业
- 课时32.基金的两种交易渠道
- 课时34.场外基金的交易规则
- 课时35.手把手学会买场外基金
- 课时36.场内基金的交易规则j】
- 课时39.基金定投适合谁?
- 课时44.本策略在股市中的收益率
- 课时45.本章课程小结
- 课时46.本章课程作业
- 课时47.什么是一份完整的定投计划?
- 课时48.第一步:梳理自己的现金流
- 课时49.第二步:挑选好基金
- 课时50.第三步:构建定投计划
- 课时51.第四步:定期检查优化
- 课时52.为父母构建养老定投计划
- 课时53.为自己构建加薪定投计划
- 课时54.为子女构建教育定投计划
- 课时55.粉丝的投资案例分享
- 课时56.本章课程小结
- 课时57.本章课程作业
- 课时58什么是宽基指数基金?
- 课时59什么是市值加权型指数基金?
- 课时60什么是策略加权型指数基金?
- 课时61常见宽基指数基金
- 课时62中证系列指数基金
- 课时63创业板指数基金
- 课时65基本面类指数基金
- 课时66价值类指数基金
- 课时67低波动类指数基金
- 课时68.50AH优选指数基金
- 课时70.增强型指数基金
- 课时72.本章课程小结
- 课时73.本章作业
- 课时74.行业的分类
- 课时75.天生赚钱更容易的优秀行业有哪些?
- 课时76.强周期性行业有哪些?
- 课时77.优秀行业之医药行业好在哪儿?
- 课时78.优秀行业之医药行业指数基金有哪些?
- 课时79.优秀行业之必需消费行业
- 课时80.优秀行业之可选消费行业
- 课时81.优秀行业之养老产业
- 课时82.行业的周期性
- 课时83.强周期性行业之金融行业
- 课时84.强周期性行业之非银金融行业
- 课时85.强周期性行业之银行业
- 课时86强周期性行业之证券行业
- 课时87.强周期性行业之地产行业
- 课时88.强周期性行业之基建行业
- 课时89.强周期性行业之环保行业
- 课时90.宽基/行业指数基金汇总
- 课时91.本章课程小结
- 课时93.为什么70%的投资者亏损?
- 课时94.什么是估值指标?
- 课时95.常用的估值指标有哪些?
- 课时96.市盈率是什么?
- 课时97.市净率是什么?
- 课时98.股息率是什么?
- 课时99.盈利收益率是什么?
- 课时100.PEG是什么?
- 课时101.估值指标一览
- 课时102.估值指标如何查询?
- 课时103.使用估值指标的原则
- 课时104.本章课程小结
- 课时105.本章课程作业
- 课时106.估值指标与估值方法
- 课时107.格雷厄姆的贡献
- 课时108.格雷厄姆最重要的理论:安全边际
- 课时109.什么是价值投资?
- 课时110.格雷厄姆喜欢的估值指标:盈利收益率
- 课时111.盈利收益率法
- 课时112.盈利收益率怎么查?
- 课时113.盈利收益率法用于定投的威力
- 课时114.盈利收益率法定投案例
- 课时115.本章课程小结
- 课时116.本章课程作业
- 课时117.约翰博格的改进
- 课时118.决定指数基金收益的因素
- 课时119.博格的指数基金收益公式
- 课时120.如何使用博格公式
- 课时121.应用博格公式的难点(1)
- 课时122.应用博格公式的难点(2)
- 课时123.应用博格公式来投资
- 课时124.博格公式与盈利收益率法
- 课时125.博格公式的变种
- 课时126.估值方法的总结
- 课时127.给普通投资者的建议
- 课时128.本章课程小结
- 课时129.本章课程作业
- 课时130.如何定投,才能让收益更大化
- 课时131.定投的频率,对收益有影响吗?
- 课时132.定投的日期,对收益有影响吗?
- 课时133.定投的金额,需要变化吗?
- 课时134.定投收益放大器(1)
- 课时135.定投收益放大器(2)
- 课时136.这样投资,节省更多费用
- 课时137.节假日定投的处理技巧
- 课时138.指数基金分红了,怎么处理?
- 课时139.本章课程小结
- 课时140.本章课程作业
- 课时141.我们还需要掌握什么?
- 课时142.人力资产:算算自己值多少钱?
- 课时143.提升人力资产的价值
- 课时144.人力资产的风险
- 课时145.保险:化解人力资产的风险
- 课时146.意外险:化解生活中的意外
- 课时147.医疗险:生病后,医疗费用怎么办?
- 课时148.重疾险:得了大病不能工作,收入怎么办?
- 课时149.挑选重疾险的原则
- 课时151.不要买保险理财
- 课时152.定投的实质
- 课时153.本章课程小结
- 课时154.本章课程作业
- 课时155.其他资产大类
- 课时156.指数基金无法解决的问题
- 课时157.货币基金:随取随用
- 课时158.货币基金的收益怎么看?
- 课时159.如何挑选长期收益更好的货币基金(1)
- 课时160.如何挑选长期收益更好的货币基金(2)
- 课时161.如何挑选长期收益更好的货币基金(3)
- 课时162.把握申购时机.别浪费每一分钱
- 课时163.配合信用卡免息期理财
- 课时164.货币基金与投资的结合
- 课时165.本章课程小结
- 课时166.本章课程作业
- 课时167.什么是债券基金?
- 课时168.债券基金的定位
- 课时169.债券基金的收益和风险
- 课时170.债券基金的周期和波动
- 课时171.债券基金的分类
- 课时172.几类常用的纯债基金
- 课时173.短债基金有哪些?
- 课时174.中长债基金有哪些?
- 课时175.本章课程小结
- 课时176.本章课程作业
- 课时177.影响债券基金收益的因素(1)
- 课时178.影响债券基金收益的因素(2)
- 课时179.影响债券基金收益的因素(3)
- 课时180.影响债券基金收益的因素(4)
- 课时181.债券基金的投资技巧(1)
- 课时182.债券基金的投资实例
- 课时183.债券基金的投资技巧(2)
- 课时184.债券基金可以定投吗?
- 课时185.本章课程小结
- 课时186.本章课程作业
- 课时187.什么是家庭资产配置方案?
- 课时188.标普家庭资产象限(1)
- 课时189.标普家庭资产象限(2)
- 课时190.养老三大支柱
- 课时191.养老「第二支柱」
- 课时192.养老「第三支柱」(1)
- 课时193.养老「第三支柱」(2)
- 课时194.家庭资产配置方案
- 课时195.本章课程小结
- 课时196.本章课程作业
- 课时197.什么是一份好的家庭资产配置方案?
- 课时198.第一步:计算家庭流动资产
- 课时199.第二步:计算股票资产的比例
- 课时200.第三步:配置保命资金
- 课时201.第四步:预留日常开销资金
- 课时202.第五步:剩余资金稳健为主
- 课时203.本章课程小结&作业
基金投资是人们进行理财的一种方式,也是一种简洁的证券投资方式。进行基金投资需要对相关金融知识有所了解,并对基金的风险及收益有正确的把握,在本教程中,你会学到相关知识。 基金管理公司通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给
银行保管,由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券,以实现保值增值目的的一种投资工具。
投资前的准备
资金面:投资前先要知道有多少资金可进行理财投资,并非将所有资金都投入买基金就叫理财,所以 ,在确认投资目标后配预期的报酬率标准就可大概知道需要多少资金来投资,是以一次投资或定期投资、本身的能力即生活状况都是考虑的重点,才能安全且安心的进行理财。
投资目的:每个人都有一个梦在现代可能需要前来实现,所以我们一定都有一个属于未来的计划,这就是我们投资的目的,有些人要结婚、买车、子女教育、退休等都是我们的目的,不同的目的就需要有不同投资计划来实现。
理财EQ:自己对风险的承受能力有多少?你知道吗?市场上有不同的投资工具,各有不同的特色及投资方式,没有所谓的最好或最差的投资工具,只有适合或不适合自己的投资工具。因此,了解自己的投资属性进而选择适当的投资工具,才是最正确的理财态度。
投资渠道:投资人若要投资基金,投资渠道相当多,透过证券公司、基金公司、电话、传真、网络等等,投资的渠道相当多,至于您适合那一种方式就见仁见智,但选择一良好的基金公司就比较重要,好的基金公司对您投资的权益较有保障,提供的服务业相对较丰富。
■ 确立目标
在投资之前一定要了解自己的投资属性,先判断自己是那一类型的投资人后,再确立短、中、长期的理财目标,最后再选择适合自己类型的基金投资。
年龄因素:年龄是投资理财重要的因素,因为年纪轻的投资人财务状况才刚起步,所能承受的风险也就较大,订定的目标也较不相同,年纪较大的投资人理财方式应渐趋保守,选择稳定成长的基金并做好资金配置是较佳的选择。
财力:财力的不同所投资的方式就有很大的差别,资金较多可选择单一的投资点作单笔申购,资金较少应是看经济的状况来做定期定额,然投资的比例分配也会差距,资金较多可做较完善的财务规划及风险的控管,若资金小则是本身投资属性做控制即可。
风险:因为每个人的投资属性、财力状况、年龄的不同,所要投资的标的也就不同,若观念趋于保守的投资人就不应投资于风险过高的产业,若较积极的投资人也不适合投资于债券或定存,另外要提的是任何投资都会有风险,应考虑本身能力做投资,千万不要扩张信用做不适当的投资,才不会造成自身的困扰。
■ 选择基金
确立目标后,就可以开始选择适合自己的基金类型。了解各种类型基金的用途及特性后,除了确认自己希望达成的投资目标外,最重要的便是要有正确的分析步骤,为您筛选出最优质的基金: 1、确定自我的投资能力与风险承担度:选出一支适合自己的基金,远比选择一支最赚钱的基金来的重要,故除了自我的资产配置外,依自我的风险承受度,选择低风险(投资组合较为分散)低报酬或高风险(投资组合较为集中)高报酬的基金进行投资。
2、决定投资标的与投资范围:此步骤与自我风险的评估具相关性,以投资标的来说:股票型基金的风险就比债券型及货币型基金高;投资范围则依区域型、单一国家型及全球型而各具不同的风险。一般来说,基金风险最小的为保本型基金,其次依次为收益型基金、平衡型基金、成长收益型基金、成长型基金、积极成长型基金。
3、选择基金评鉴上的常胜军:基金过去绩效并不代表未来绩效,但往往这些基金都经过了时间的考验,其稳定性必然较受肯定。
4、选择适切的基金规模:基金的资产若太小,所能购买的股票的种类也有限,较难分散投资风险,且每基金单位所分担的行政费用较高;但若基金规模太大,则持股调整上的灵活性差。
5、比较短、中、长期绩效的表现:投资者可比较同类型基金一、三、五年,甚至十年的基金平均报酬率和标准差,以分析其报酬和风险情况。
6、选择具合理收费的基金:投资人除了了解显性的基金成本外,亦须了解基金的隐性成本,即反映于基金净值的上费用,如基金年管理费、保管费及行政费用等。
基金交易
1.基金成立日2.基金募集期3.基金存续期4.基金单位5.基金开放日6.基金认购7.基金申购8.基金转托管9.基金转换10.非交易过户
1.基金成立日
基金成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。
2.基金募集期
基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。
3.基金存续期
基金存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。
4.基金单位
基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
5.基金开放日
基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行交易,这几个工作日就称为开放日。
6.基金认购
基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。
7.基金申购
基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。
8.基金转托管
基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。
9.基金转换
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。例如,在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中,投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额,也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。
10.非交易过户
非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。